マネックス、資産分析「MONEX VISION」にAI活用のパーソナルアドバイス

マネックス証券は、資産分析サービス「MONEX VISION」をリニューアルし、生成AIを活用した新機能「パーソナルアドバイス(β版)」を追加した。β版としてPC版のみで提供される。

MONEX VISIONは、マネックス証券の口座保有者は無料で利用できる資産管理・分析サービス。資産状況を分析し、最適な投資バランスを提案するほか、資産と目標とするポートフォリオ(資産構成)のギャップを自動で算出する。必要な追加投資や、改善案も提案する。

今回のリニューアルでは、「アドバイス」を強化。従来のアドバイス機能は、資産状況の確認や分散投資の提案が中心で、「表現が定型的になりやすい」という課題があった。そこで生成AIの導入により、資産状況や投資行動に応じて、自然な言葉で分かりやすく、よりパーソナライズされたアドバイスを提供できるようにした。

新機能は、既存の画面内にアドバイスを自動表示。AIの存在を意識することなく、わかりやすいアドバイスを自然に受け取れるようにした。

アドバイスは、年齢や投資目的を考慮し、現在の保有資産と目標とするポートフォリオを比較・分析した結果を提示する「全体アドバイス」のほか、資産の追加購入検討時に最適な配分を提案する「追加購入アドバイス」、資産配分の崩れの修正を提案する「リバランスアドバイス」、将来的な資産の取り崩し(売却)をサポートする「取り崩しアドバイス」が用意される。