新NISAの積立設定を確認・提案　楽天証券「新NISA積立予約」

楽天証券は、11月13日から「新NISA積立予約」を開始する。これにより、2024年1月からの新NISAで積み立てる商品や、金額、引落方法など、積立設定の事前変更が可能になる。対象商品は、楽天証券のNISA口座で積立可能な全商品で、投信積立、かぶツミ(国内株式積立)、米株積立。

「新NISA積立予約」は、新NISAで積み立てる商品の積立設定を、2024年1月の開始以前に変更したい場合に利用できるサービス。年間投資上限額が拡大する新NISAを活用するため、積立商品の追加・変更や、毎月の積立設定金額の増額、引落方法の変更、特定口座からNISA口座への積立設定変更を、事前に行なえる。

また、新NISAの積立設定情報から診断し、次の投資信託を提案するロボアドバイザー「かんたん積立診断」も提供。新NISAで設定する、投資信託・国内株式・米国株式の積立設定をもとに診断する。現在の積立設定を「稼ぐ力」・「耐える力」・「安定力」の3項目のスコアで評価し、スコアアップにつながる投資信託を項目ごとに1銘柄ずつ提案する

かんたん積立診断

楽天証券では、現在のNISA口座内(つみたて・一般)で設定している各積立条件を、2024年1月以降の新NISA口座へ自動で引き継ぐ。

新NISAは、年間投資上限額が、つみたて投資枠120万円(現行つみたてNISAは40万円)、成長投資枠240万円(現行一般NISAは120万円)に拡大し、併用も可能になる。これに伴い、「投信積立の金額を増やしたい」、「特定口座で積み立てている設定をNISA口座に変更したい」、「国内株式や米国株式をNISA口座で積み立てたい」など、新NISAの非課税枠を有効活用するために、積立内容見直しニーズの拡大が予想される。そこで、「積立予約サービス」により対応していく。